28亿银行存款失踪案,果真有内鬼?

28亿银行存款失踪案,果真有内鬼?

储户存款,银行信用,国企声誉,全被拖下水。

幕后真凶,可能还在逍遥法外!

28亿渤海银行存款离奇失踪大案,引发的金融圈地震还在持续。

今年8月,江西知名药企济民可信集团,旗下两家子公司突然发现,其存在渤海银行南京分行的28亿存款不翼而飞,一毛钱都取不出来。

不查不知道,一查吓一跳,高达28亿的巨额存款,居然被渤海银行分多笔给一家同自己毫无关系的公司做了质押担保,而自己从头到尾却毫不知情,等用钱的时候才发现钱没了。

更让人瞠目结舌的是,渤海银行大方的承认钱是他们动的,分多笔划给了一家名为“华业石化”的公司做了担保,还得寸进尺的提出:希望公司用存款继续给这家公司做担保,连银行负责人自己都笑场了。

笑完了银行就开始威胁:如果不同意这么办,质押公司逾期还不了钱,到时28亿存单会被冻结,其余钱也拿不回来。

结果是,即便可信断然拒绝了银行的无理要求,还是被渤海银行强行划走了4.5亿。

21世纪的今天,居然有银行胆敢如此肆无忌惮的抢钱,还是一家资产规模超1.5万亿、排名全国前20的股份制银行,震碎了所有人三观!

一时之间,中国银行业的信用,被渤海银行一手架上了审判台。

更诡异的事情接连发生,渤海银行爆的雷,简直深不见底!

就在11月4日上午,事件传来最新消息:渤海银行南京分行总经理助理管鹏程,作为案件关键人物已经失联。

可信集团表示,管鹏程是公司存款的开户和日常对接人,出事后也是渤海银行方面的交涉负责人,如今却不知所踪。

另有媒体报道称,渤海银行方面有3人被警方带走,其中就包括了管鹏程,但该消息并没有得到有关方面证实。

蹊跷的是,渤海银行却有人对外放风称:管鹏程并未失联!

这令案件愈加扑朔迷离,更多黑幕都指向了渤海银行。

根据目前公开的资料来看,以下情况已基本得到证实:

1、28亿存款被担保的“华业石化”,是一家假冒央企。

公开股权信息显示,华业石化是江苏华之业能源子公司,中石油全资控股的孙公司,最终实控人是国资委。有如此家大业大的靠山,缺钱本就是匪夷所思的事。

而被强行拖下水的中石油,早在今年9月底就已经做出澄清,中石油子公司华昌置业发布明确通告明确表示:公司没有任何对外投资和设立下属企业,包括江苏苏华之业能源在内都是冒名注册的虚假公司!

也就是说,“华业石化”就是一家彻头彻尾的李鬼企业,难怪东窗事发后一直都没有对外发声。

更有记者实地调查发现,“华业石化”公布的办公地址查无此人,到底有没有办公地址都未可知。

2、这个李鬼央企,很可能只是个帮凶和替罪羊,真凶另有其人。

据可信公布的录音资料显示,“华业石化”资金部总监曾亲口承认,是渤海银行南京分行主动联系了他们,表示可以拿客户存单给他们做贷款担保,知道有这样的好事,他们才答应这么办。

也就是说,“华业石化”这个李鬼,可能是在渤海银行的怂恿下参与到挪用储户资金的勾当中的。

而“华业石化”同渤海银行关系也不简单,公开资料显示,“华业石化”9月刚把自己手上子公司的股份,质押给了渤海银行,两者究竟什么关系,外界无从得知。

3、渤海银行,在整起事件中扮演了至关重要的角色。

渤海银行一开始就是知情人,并一手操办划走储户存款,可信一家子公司总经理称,她曾在今年8月突然接到渤海银行工作人员来电,称有人在柜台将其5亿的存款办理贷款质押,询问确认是否是企业的真实意愿?

当时可信已明确表态,公司从未准许或授权任何人办理该业务,并要求银行立即报警,没想到自己5亿存款还是被陌生人为他人办了质押,此后其他存款被划走更是连招呼都不打了。

而为了在银行系统中成功瞒天过海,渤海银行曾向可信公司出具了一份虚假的银行询证函,陈述了可信没有任何资金处于冻结或担保状态,与银行记载信息相符,但实际上每一笔存款都在几天之内被挪用质押。

随后在调查中更是发现,银行办理的质押材料中,存在大量伪造公章情况超过了300个,没有银行人员参与其中,根本不可能通过银行系统的层层严格审核。

真凶到底是谁,所有人都在等待警方的调查定论。

渤海银行,险些误了大事。

据媒体从可信集团了解到的情况,公司在渤海银行南京分行存款有33亿,其中一部分用于公司流动资金。

另一部分,也是更主要的目的,是公司用于投入“新冠中和抗体药物”的研发项目。

据央视此前报道,可信集团早在今年9月,就已经完成了该药物的I期临床试验,结果显示药物能有效预防病毒对机体的感染,并能阻断病毒对肺部的损伤,展现出了较为理想的治疗效果。

可信原本在渤海银行的存款中,超过20亿都是为该项目准备的资金,原定9月底就开始的“新冠中和抗体药物”生产基地建设,由于资金被渤海银行挪用,只得被迫延期。

一款可能对治疗新冠患者有良好效果的药物,就这样被银行掐住了脖子动弹不得,如果放在去年,渤海银行可能为此背负另一项骂名。

渤海银行,这次算是彻底玩脱了。

待警方公布最终调查结果后,银保监会也定然不会坐视不管,该罚的罚,该治的治。

如果不幸揪出更大的篓子,那就是另一家“包商银行”了。

更何况,渤海银行犯下的大事,也不是一回两回了。

10年前,南京宇扬集团董事长杨军携3亿巨款跑路,牵涉了当地10多家银行,同样是渤海银行南京分行被坑了1个多亿,是最大的冤大头。

但事件发展却出人意料,先是渤海银行当地一家分行的行长突然在家中去世,医院给出的证明是“意外猝死”。

随后新华社记者专程走访了多个关键人物进行案件跟踪调查,几天后该记者先后两次在微博发布消息称,因早前报道中牵扯出渤海银行南京分行在杨军出逃事件被骗贷14960万一事,调查受到渤海银行相关人员指使的带有黑社会背景的人员威胁。

而渤海银行断然否认存在威胁记者的情况,此事之后也不了了之。

这一次,储户28亿存款被盗,有多少银行内鬼,有多少群演参与其中,我们还无从得知。

但该秋后算的帐,绝不仅仅只有渤海银行。

否则下一次,谁还敢相信自己存在银行里的钱,真的只有自己能动。